INFLUENCIA DE LAS TASAS DE INTERÉS EN EL MERCADO DE INTERCAMBIO EXTRANJERO DE FOREX

Los tipos de cambio de las principales monedas mundiales se crean cuando los bancos operan en el mercado mundial y están determinados por la oferta y la demanda de una moneda en particular. La moneda del país tendrá demanda y será competitiva en el mercado si la condición económica y política del país es estable.

El banco central de cualquier país tiene una gran cantidad de instrumentos financieros para mantener la estabilidad de su propia moneda nacional. El método principal para lograr esta tarea es regular la cantidad de dinero en circulación. Un exceso de una moneda en el mercado crea una mayor oferta y provoca una depreciación de esta moneda en relación con otras. A su vez, la escasez de divisas en el mercado genera demanda y dará lugar a una apreciación.

En las condiciones modernas, los bancos centrales para influir en el tipo de cambio de la moneda nacional (junto con las intervenciones monetarias) utilizan ampliamente el método de regulación de las tasas de interés. Existen muchos tipos de tasas de interés: oficiales, bancarias, interbancarias, de depósito, etc. Para el mercado Forex, las tasas de interés oficiales y bancarias son más interesantes. La tasa de interés oficial es la tasa a la cual los bancos comerciales piden prestado dinero del banco central. Tasa de interés del banco: es el monto del pago al banco por usar un préstamo en efectivo, expresado como un porcentaje.

 Todos los tipos de tasas de interés están interconectados y están determinados por la tasa de interés oficial que los bancos centrales establecen en sus países. Una disminución en las tasas de interés conduce a un aumento en la actividad comercial y aumenta la inflación, mientras que disminuye el tipo de cambio nacional. Un aumento en las tasas de interés, a su vez, conduce a una disminución en la actividad empresarial, una disminución en la inflación y un aumento en la tasa de cambio. Debido al hecho de que todas las tasas de interés están relacionadas, tenemos el siguiente patrón: cuanto mayor sea la tasa de interés oficial en un estado, más personas querrán comprar la moneda de este país para depositar fondos en depósitos a una tasa más alta, lo que significa la tasa de este La moneda está creciendo.

La principal oferta monetaria del mercado Forex se concentra en los bancos estadounidenses, por lo que el mercado es muy sensible a los cambios en la tasa de interés oficial en este país. El mercado reacciona instantáneamente ni siquiera a un cambio en la tasa de interés en los Estados Unidos, sino a una opinión sobre su posible cambio. Si las opiniones son optimistas, se está formando una tendencia alcista constante en el mercado, respectivamente, con las pesimistas, se está formando una tendencia a la baja.

Por lo general, cuando el jefe del Sistema de Reserva Federal de EE. UU. (FRS) habla de un cambio en la tasa de interés, el mercado ya está en un estado de sobrecompra o sobreventa, y a menudo se produce una reacción directa hacia atrás en forma de retroceso. El impacto de los cambios en la tasa de interés en el mercado (esta es la base del análisis fundamental), el operador debe comprender y utilizar claramente para ingresar y salir con precisión del mercado.

CONJUNTO DE INDICADOR FOREX ÓPTIMO
El objetivo de cada operador técnico de Forex es seleccionar el conjunto óptimo de indicadores para que filtren las señales falsas y se confirmen mutuamente para la entrada correcta en el mercado. Al mismo tiempo, debe asegurarse de que los indicadores brinden al comerciante diversos tipos de información sobre el mercado, solo entonces puede estar seguro de que los indicadores no duplican la señal.

Si 2 o más indicadores muestran la misma información de precios, es poco probable que esto ayude al comerciante en el comercio. ¿Cómo evitar esto? En primer lugar, los comerciantes deben saber qué tipo de indicador están utilizando.

HAY LAS SIGUIENTES CATEGORÍAS DE INDICADORES:

  • Indicadores de tendencia – indicadores de tendencia;
  • Indicadores de volumen – indicadores de volumen;
  • Indicadores de impulso – indicadores de impulso;
  • Indicadores de volatilidad – indicadores de volatilidad;
  • Indicadores de ciclo – indicadores cíclicos.

Los comerciantes deben evitar usar demasiados indicadores de una categoría, tratando de seleccionar socios de diferentes grupos. Si, después de configurar los indicadores en el gráfico, ve que se comportan de manera idéntica pragmáticamente, entonces debe considerar si cree esas señales del mismo tipo.

¿QUIÉNES SON CREADORES DE MERCADO Y USUARIOS DE MERCADO?
Todos los participantes en el mercado Forex se dividen en dos categorías según su actividad y su influencia en los tipos de cambio: creadores de mercado y usuarios del mercado.

Los creadores de mercado son grandes bancos y compañías financieras que determinan el nivel actual del tipo de cambio debido a una parte significativa de sus operaciones en el volumen total del mercado global. Los creadores de mercado monitorean constantemente las tasas de compra y venta de varias monedas y realizan transacciones en ellas. Creadores de mercado: participantes del mercado que se han comprometido a proporcionar liquidez para un instrumento en particular mediante la presentación de órdenes de compra y venta durante la sesión de negociación.

 Los usuarios del mercado son instituciones financieras que solicitan precios de monedas en el mercado. Por lo general, estos son pequeños bancos y compañías financieras que usan para sus operaciones la tasa que los creadores de mercado establecen para ellos. Los usuarios del mercado no son jugadores activos en los mercados, y aunque el volumen total de sus operaciones en el mercado puede ser bastante grande, la participación de cada uno de ellos es insignificante.

Los creadores de mercado determinan las cotizaciones de divisas para bancos pequeños, y los usuarios del mercado aceptan o no aceptan estas cotizaciones de creadores de mercado. Por lo tanto, los creadores de mercado cotizan el precio (hacer precio), y los usuarios del mercado toman el precio (toman precio).

Las cotizaciones que un comerciante ve en su terminal de negociación son tomadas por los vendedores (corredores o distribuidores) de los bancos, creadores de mercado, y dependen directamente de las políticas del creador de mercado particular que las proporciona. Los diferentes creadores de mercado (participantes en diferentes grupos) pueden tener citas muy diferentes. Los centros de negociación (comercializadores), a su vez, que son intermediarios entre un comerciante y un creador de mercado, también introducen sus propios ajustes, a menudo muy significativos, en las cotizaciones de divisas resultantes. El comerciante debe entender que el comerciante nunca pondrá esas cotizaciones que no le traerán una cierta ganancia. Además, las cotizaciones en todos los concesionarios son diferentes, dependiendo del grado de honestidad y la tasa de ganancia. Esto es fácil de verificar. Entonces, si abre cuentas en varios concesionarios, las cotizaciones de diferentes intermediarios serán muy diferentes.

Para aumentar sus ganancias, algunos distribuidores comienzan a jugar contra la posición común de todos sus operadores, cambiando ligeramente las cotizaciones. En principio, esto ni siquiera puede llamarse un engaño: es un derecho legítimo del concesionario. Y tendrá que estar de acuerdo con esto: el concesionario le da la oportunidad de ofertar, porque no tenía la cantidad necesaria para abrir un depósito con un corredor de un banco grande. Un gran concesionario cambia las cotizaciones para que el comercio genere ganancias para el concesionario debido a una cierta disminución en las ganancias de los clientes, como si tomara una cantidad proporcional de ganancias de cada comerciante. Él, muy probablemente, se limitará a esto. Pero el concesionario especialmente creado para el engaño (tendrá cuidado, ahora les gusta ser llamados corredores, de hecho, no siendo ellos), comienza a jugar no solo contra la posición común de todos los jugadores, sino también contra la posición específica de cualquier cliente. Y es muy simple para él hacerlo, porque el distribuidor sabe de qué manera está abierta su posición, la cantidad de dinero en su cuenta y los niveles en los que se establecen sus stop-loss (limitadores de pérdidas). Por lo tanto, por un breve momento, puede representar un movimiento de mercado que hará que su posición se cierre automáticamente con pérdidas. En este caso, aparece un “chapoteo” a corto plazo en el cuadro del concesionario en el momento adecuado, eliminando su parada o cerrando su posición debido a la falta de fondos en la cuenta. Además, en las listas de otros distribuidores no verá movimientos de mercado similares. No hay ningún lugar para quejarse ante el comerciante en esta situación: no se puede encontrar la verdad en el distribuidor “offshore”.

Otra forma popular de hacer trampa es el “deslizamiento”. En momentos de fuerte movimiento del mercado, el distribuidor “repentinamente” congela el software o el canal de comunicación desaparece, lo que impide que el comerciante obtenga ganancias o minimice la pérdida. El distribuidor en realidad no tuvo ninguna falla o desaparición del canal como un mensaje en la pantalla del monitor “sin conexión” – fue solo una excusa para robar las ganancias del comerciante. Pero, ¿y si la verdad fuera una falla? Entonces, ¿es posible creer que una empresa así, que no puede adquirir equipos informáticos normales para comerciar en el mercado Forex? En comparación con el dinero de Forex, dicho equipo es un centavo. La pregunta surge de inmediato: ¿será capaz de recaudar fondos para que un lote estándar ingrese al mercado?

En tales empresas, la ruina del comerciante ocurre de inmediato. Entonces, cuando vea un anuncio en Internet sobre la posibilidad de abrir una cuenta comercial con $ 100 y un apalancamiento de 1: 100 y superior, piense cuidadosamente: ¿vale la pena? Sí, a menudo estos servicios se ofrecen a comerciantes y organizaciones bastante honestas para practicar tácticas comerciales. Pero en el mercado ruso hay una probabilidad muy alta de que llegue a la “cocina” del distribuidor y, en última instancia, lo “comerán” rápidamente. Operar en una “cuenta demo” generalmente no permite detectar fraudes, los delincuentes entienden que el cliente debe ser atraídoy no te mostrarán todos sus espacios en blanco para hacer trampa. Recientemente, el fraude se ha vuelto popular entre los estafadores para principiantes con la ayuda de la “gestión de confianza” en Forex. Esto es más a menudo un robo ordinario.

¿COMERCIO – HOBBY O TRABAJO?
Los lectores a menudo me preguntan, ¿el comercio es un pasatiempo o un trabajo? A lo que siempre hago la contrapregunta: ¿Cómo es conveniente para usted?

La base de muchos cursos de psicología del comercio es la frase “El comercio es trabajo”. Por supuesto, los especialistas experimentados tienen en mente el enfoque directo del proceso de negociación, es decir, una actitud psicológica seria, concentración completa, estudio de varios aspectos del mercado, seguimiento de los flujos de noticias, desarrollo de una estrategia comercial y similares. Los profesores dicen todo esto para que el comerciante novato no tome decisiones apresuradas en el primer minuto, cuando se abrió la terminal; para que sus transacciones siempre tengan una base desde el momento de la apertura hasta el cierre, para que las emociones no tomen el poder sobre él. Estas mismas reglas facilitan la transferencia de pérdidas, porque las ofertas negativas también son parte del algoritmo de negociación elegido por el operador. Dan una señal para parar cuando algo claramente salió mal, es decir, dan una idea del proceso de negociación. En otras palabras, la actitud hacia el comercio como trabajo es la base de la estabilidad de la mente, pero no de ganancias. A veces lo que llamamos un “pasatiempo”, si lo tomamos en serio, da resultados fenomenales. Para probar mi punto, daré solo dos ejemplos.

  1. MONTAJE DE LA MENTE …
    ¿Conoces el dicho: “Enseña a un tonto a orarle a Dios, se romperá la frente”? Aquí será la primera prueba.

A veces, arrastrados por el proceso de aprendizaje y la búsqueda de su Grial, los comerciantes olvidan absolutamente por qué vinieron aquí. Digamos que, sumergiéndose en las profundidades de la literatura sobre el comercio, necesario e innecesario, profundizando en la programación y el primer refinamiento de la estrategia ya atormentada y atormentando nuestros ojos al tratar de considerar patrones en los gráficos de precios, el recién llegado se olvida de que realmente llegó al comercio. De ninguna manera quiero decir que el entrenamiento es superfluo, de ninguna manera, es uno de los componentes del éxito. Sin embargo, si se ocupa exclusivamente de la teoría, cuando se trata de la práctica, verá que simplemente no puede hacer frente al miedo, la emoción o la codicia. Por qué Sí, porque aprender a abrir y cerrar tratos también es necesario.

Y en esta situación, el comerciante que intentó más está en el caballo. Es posible que su estrategia no sea tan buena, pero probablemente tendrá una idea del mercado, y la experiencia empírica le dirá cuándo y dónde probar, porque el 90% de las estrategias son una variación del 10% restante. Al mismo tiempo, el practicante comerciante bien podría realizar su “investigación de campo” durante el almuerzo en el trabajo o por la noche antes de acostarse.

  1. QUÉ HACER EN EL TIEMPO RESTANTE …
    Bueno, el segundo ejemplo estará dedicado a los comerciantes a largo plazo. Solo piense, cuando su día de negociación consiste en una sola transacción o incluso una simple mirada al terminal para verificar si las órdenes de detención han funcionado, ¿qué hará el resto del día? “Busque nuevas entradas”, dice, y hasta cierto punto tendrá razón, pero no al 100%. Un operador e insumos a largo plazo buscan un período suficientemente largo para tomar una decisión instantánea pero correcta en el momento adecuado. Para hacer esto, por supuesto, revisará las noticias, leerá periódicos, se familiarizará con varios tipos de informes, pero créanme, esto no siempre toma todo el día. Y luego ese comerciante se dedica a sus asuntos habituales, que a menudo es su verdadero trabajo.

CONCLUSION
Entonces, ¿vale la pena hacer esa pregunta, que en principio es innecesaria para resolver? Creo que no Puede relacionarse con el comercio como coleccionar sellos o monedas, puede dedicarle todo el tiempo que sea conveniente para usted, sin perjuicio de su trabajo o salud habitual, lo principal es que este negocio no es una carga para usted, luego se relacionará con las ganancias correctamente y a las pérdidas.

Los mejores traders suelen ser aquellos que pueden hacerlo muy bien además del intercambio de intercambio, porque en este caso nunca dependen del azar. Y para tener un pasatiempo interesante, que también trae dinero, ¿quién no sueña con eso?

BOCETOS PARA UN RETRATO DE UNA CHICA COMERCIAL MODERNA
Me gustaría hablar sobre una casta especial de corredores de bolsa rusos, sobre la casta de las mujeres comerciantes. La composición de esta casta es pequeña. En los foros de intercambio, encontrará un máximo de cinco autores regulares de publicaciones femeninas. Yo pertenezco a esta casta. He estado negociando en el mercado de valores durante mucho tiempo y con bastante éxito, siempre me complace compartir mi visión de mercado con los corredores de bolsa, pero a menudo, desafortunadamente, tengo que lidiar con el sexismo y el chovinismo. Sin embargo, no tengo ningún propósito de demostrar que las mujeres en el mercado de valores son mejores que los hombres, solo quiero presentarles a los lectores esta propiedad, los hábitos y características del comportamiento de intercambio de las mujeres comerciantes, que vale la pena tomar en cuenta.

Me parece que es más conveniente clasificar a las mujeres comerciantes y corredoras de bolsa ordinarias por términos de inversión. Se obtienen tres grupos condicionalmente:

  • las niñas son inversores a largo plazo,
  • niñas – inversores a medio plazo,
  • chicas – depredadores, especuladores activos.

 
Además, intentaré escribir un poco más sobre los representantes típicos de los tres grupos, pero inmediatamente me doy cuenta de que esto no es un intento de colgar etiquetas, sino solo observaciones personales.

CHICAS – INVERSORES A LARGO PLAZO
Niñas: los inversores a largo plazo se dividen en dos subgrupos.

  • El primer subgrupo es una mujer de negocios (grupo de edad de 40 a 45 años) que gana suficiente dinero en su trabajo principal para ahorrar una parte para el futuro. Pueden estar relacionados con las finanzas, pero conocer la sabiduría del mercado de valores es solo superficial. A menudo se les aconseja mirar el mercado de valores con los amigos de un hombre, y los guían por los caminos del mercado.
  • La segunda parte de este subgrupo son las chicas clásicas de los chistes sobre rubias (grupo de edad hasta 25 años), mujeres mantenidas, estudiantes, mujeres modelo.

Si hacemos una analogía con los personajes literarios de la niña, los inversores a largo plazo son damas de hierro como Vassa Zheleznova o Nabokovskie Lolita.

A menudo, tanto las mujeres de negocios como las rubias caen en el rango de inversores a largo plazo después de transacciones especulativas infructuosas. Sus pensamientos están estructurados de esta manera: “si no funcionó, iré, pero no venderé las acciones con pérdidas …”

Pueden “quedarse al margen” del clima del mercado durante años, ya que generalmente operan solo con sus propios fondos, y algunos de ellos tienden a olvidarse a veces de la existencia de su cuenta de cambio.

Es difícil rastrear los errores de las niñas: inversores a largo plazo, ya que solo el tiempo puede juzgarnos. Pero me gustaría darles un consejo, no complejos sobre el escaso conocimiento del análisis técnico y las corrientes submarinas del mercado. Tu fuerza reside en la paciencia y las acciones metódicas.

CHICAS – INVERSORES A MEDIANO PLAZO
Las niñas, inversionistas de mediano plazo, son amas de casa de clase media, o mujeres con horas de trabajo gratuitas, o abuelas de un pensionista. El grupo de edad es diferente. Pero hay una definición general: se trata de mujeres “napoleones de cocina”. El tipo de chicas de comerciantes de mediano plazo en literatura es Miss Marple, en la historia de Emma Hamilton.

Muchos de ellos usan la computadora muy bien, tratando de mejorar constantemente su conocimiento del mercado de valores. Silenciosamente chillan de Mark Douglas, aunque admiten que parcialmente “les trajo el cerebro”. Tienen un talento increíble; su intuición funciona especialmente bien en las tendencias alcistas. Su regalo es puesto por la naturaleza misma.

La evolución determinó el propósito de los machos para cambiar las características de las especies, asumir riesgos, ser propensos a “saltos cualitativos”, mientras que a las hembras se les encomendó la misión de preservar los caracteres, la procreación y cuidar a la descendencia. ¿Lo reconoces? Las mujeres también son lentas, pero seguras: los inversores a medio plazo siguen la tendencia general …

El principal error de las chicas intermedias es que logran jugar “osos” durante mucho tiempo y sentarse en posiciones “cortas” durante meses. También quieren resolver todas las estrategias descritas en los libros. Para evitar pérdidas, deben realizar operaciones arriesgadas solo cuando hay realmente tiempo libre y no correr después del niño a la escuela o preparar la cena para toda la familia.

CHICAS – DEPREDADORES
Niñas: los depredadores son las especies más raras, pero más notables, de comerciantes de niñas. Estas son chicas como Jeanne D’Arc y Scarlett O’Hara.

El comportamiento de intercambio de las niñas de los comerciantes activos es, por extraño que parezca, el seguimiento de una estrategia comercial. No cruzan el doble sólido incluso si están seguros de que no hay patrullas policiales en los arbustos. No creen en los signos que ayudan a los dos tipos anteriores de niñas a sobrevivir en el mercado de valores (de la categoría en la que se peinó la nariz, esto es un buen negocio, o hoy estoy en rojo y escote, significa que el crecimiento pesará a los “osos”).

El problema de las niñas: los especuladores es que, con prisa por atrapar todo, con el tiempo dejan de notar pequeños detalles, sin los cuales el comercio exitoso es imposible. Para no quemarse, a menudo necesitan separarse del monitor, gritar en voz alta o hacer compras.

Traté de describir brevemente los modelos de comportamiento de intercambio de las niñas comerciantes. Pero estos son solo modelos condicionales, ya que cada niña y mujer es única. Pero ven al mercado de valoresdamas que pueden pensar, combinar, construir analogías.

Personalmente, me ayuda a sobrevivir en el mercado de valores que trato de tomar la mejor de las tres estrategias anteriores:

  • Juiciosidad de las niñas: inversores a largo plazo,
  • El instinto y la observación de las niñas: inversores a medio plazo,
  • Decisividad y eficiencia de las chicas que se aprovechan.

Por cierto, todo esto no hace daño para aprender y los comerciantes masculinos.