Administración del dinero en el comercio de Forex: 4 reglas, secretos y ejemplos

Gestión del dinero (del inglés. Gestión del dinero) – gestión del dinero, gestión del dinero. Corto para MM. Algunos operadores lo consideran aún más importante que la estrategia comercial en sí. Yo diría esto: si MM no es más importante que el TS en sí, entonces al menos es su parte más importante e integral.

Contenido:

  • ¿Qué es MM y sus reglas?
  • Qué MM elegir
  • Secretos y ejemplos
  • Video tutoriales
  • MANI MANAGEMENT EN COMERCIO
  • En general, toda la administración del dinero se puede reducir a cuatro postulados importantes:
  • Ahorrar capital
  • Obtener un beneficio
  • Aumentar las ganancias
  • Repetir
  • Esta es una fórmula tan simple que siempre debe tener en cuenta.

La fórmula para la administración del dinero y, por lo tanto, el éxito en el comercio:

  • Lo primero que debe pensar un comerciante es ahorrar capital.
  • El segundo es cómo obtener ganancias.
  • Tercero: cómo aumentarlo.
  • Y luego nuevamente en un círculo.
  • Para muchos operadores, todo resulta ser una inversión. Piensan solo en cómo obtener ganancias, pero más aún, toda la atención se centra en esto, y aquí radica un error fatal. Este enfoque enciende la codicia y el comerciante, abrumado por ella y otras emociones, hace tonterías, que a veces son muy caras. Para evitar esto, debe establecer los objetivos correctos, a saber: no intente hacerse rico rápidamente, pero trate de tener buenas estadísticas comerciales.

Concéntrese en las estadísticas positivas y las ganancias seguirán automáticamente, ¡así de simple! Este es uno de los secretos del comercio exitoso, que lo indican los operadores profesionales, ¡asegúrese de tomar nota! Centrarse no en los márgenes de beneficio, sino en estadísticas positivas.

Para cumplir con el segundo punto del plan: obtener ganancias, una buena estrategia comercial ayudará. Puede ser suyo o estar listo, pero usted debe verificarlo y probarlo personalmente y adaptarlo personalmente. Lea más sobre cómo elaborar su estrategia comercial aquí.

El tercer punto, multiplicación de ganancias, es una consecuencia automática de los primeros dos puntos. Si le importan los dos primeros puntos: ahorro de capital, buenas estadísticas comerciales, entonces su ganancia inevitablemente crecerá.

La administración de dinero de Forex también incluye un porcentaje de riesgo precalculado para cada transacción. Hay algún tipo de normas generalmente aceptadas, dependiendo de qué tipo de operadores sea conservador, moderado o agresivo.

Gestión conservadora del dinero: 1-2% de riesgo por 1 transacción. Esto significa que el nivel de pérdidas en una transacción se limita al 1-2% del depósito, menos es posible, más es imposible. Para hacer esto, los stop loss se establecen en consecuencia y se calcula la lotería. En otras palabras, si la transacción no tiene éxito y el stop loss funciona, sus pérdidas serán solo del 1-2% del depósito o incluso menos. Este es el enfoque más preferido no solo para los operadores novatos, sino que muchos profesionales usan MM conservador.
MM moderado – 3-5% de riesgo por operación. Una opción más arriesgada, pero también potencialmente más rentable. Personalmente, considero que es razonable usarlo solo si su estrategia de negociación da una señal realmente fuerte y con un alto grado de probabilidad será posible predecir correctamente el movimiento adicional del precio.
MM agresivo: 5-20% de riesgo por operación e incluso más. Un enfoque agresivo para MM permite riesgos muy altos por transacción, desde 5% o más. Este es un enfoque extremadamente peligroso y no sensible. Se adaptará a ludomani o adictos a la adrenalina en lugar de los comerciantes serios.
Por ejemplo, con un riesgo por operación de aproximadamente el 10% del depósito inicial, solo 10 operaciones consecutivas sin éxito son suficientes para quedarse sin dinero. Y muchos recién llegados que no saben nada sobre MM corren el riesgo del 20-30% del depósito en una transacción, que desean enriquecerse en una sola transacción. Esto, por supuesto, es pura locura. Tales buscadores de emociones no permanecen en el mercado por mucho tiempo.

QUE MM ELEGIR
Para los principiantes, es definitivamente conservador, con un riesgo por negocio de aproximadamente 1% o menos. ¿Por qué? Creo que ya te has entendido.

Los comerciantes más experimentados, junto con la experiencia, reciben el “derecho” a aumentar los riesgos. Solo con experiencia y de ninguna otra manera se te dará una comprensión clara de lo que estás haciendo y a lo que puede conducir el error.

SECRETOS DE MANI MANAGEMENT SOBRE LOS QUE NO SABEN LOS NOVERS
Imagina que tiraremos una moneda. En teoría, con un MM conservador, siempre deberíamos estar cerca del punto de equilibrio, porque la probabilidad de un resultado u otro al lanzar una moneda es del 50%, por lo que el tamaño del depósito después de una serie de lanzamientos debe permanecer sin cambios, más o menos. Si no fuera por un “pero” – comisiones de corredores y margen pagado por el comerciante.

Obviamente, para ganar, necesita algo más, porque necesita cubrir las comisiones del corredor, y también agregar comisiones para depositar y retirar fondos aquí … Y aquí está el secreto: en la proporción de riesgo a beneficio potencial.

RATIO RATIO PARA BENEFICIARSE EN LA GESTIÓN DE MANI
Imagine la misma situación con un lanzamiento de moneda, pero en caso de pérdida, perderemos 1%, y en caso de ganar, ganaremos 3%.Haremos cálculos simples:

Suponga que 7 de cada 10 lanzamientos no tuvieron éxito (no tenemos suerte) y perdimos un 1% en cada uno, y en total será del 7%. Y en 3 casos ganamos un 3%, en total, un 9%.
Para resumir: -7% + 9% = 2% del beneficio neto, y esto a pesar de que tuvimos más fracasos que victorias.
Por lo tanto, al no tener ni la mejor estrategia comercial, lo que nos da ganancias en 7 de cada 10 casos, pero al observar correctamente la administración del dinero, manteniendo una relación riesgo / beneficio de 1: 3, al final, ¡aún permanecemos en el negro! Este es el poder de una administración de dinero competente, cada operador de Forex está obligado a poner esto en servicio.
Lea y vea el video: Estrategia Green Red Candle: 9 minutos de ganancia por día

Por supuesto, la relación de riesgo a beneficio puede ser 1: 4, 1: 5 o incluso más, especialmente cuando se opera con la tendencia, pero lo principal aquí no es exagerar y ser realista. Evaluar de manera realista las perspectivas, ¿existe realmente una oportunidad para establecer una relación más alta?

CÓMO SE REALIZA LA TECNOLOGÍA CUANDO COMERCIALIZA
Creo que ya entendió cómo, pero por si acaso, nos detendremos aún más, ya que muchos operadores principiantes nos leen.

El tamaño de su stop loss debe ser la cantidad correcta de veces menor que el tamaño de la toma de ganancias.

Por ejemplo, el stop loss se establece de modo que en caso de falla, la pérdida sea del 1% del depósito (MM conservador), que en puntos será, digamos, 100.
Luego, se debe establecer la ganancia para que su tamaño sea 3 veces la parada, es decir, 3% o 300 puntos.
Ahora, en caso de éxito, obtendremos 3 veces más de lo que podríamos perder. Somos geniales y seguimos de manera competente las reglas de MM.
VIDEO LECCIONES Y CONCLUSIÓN
La gestión de Mani es fácil de dominar, es un conjunto de varias reglas simples y sabias. La principal dificultad es no desviarse de estas reglas cuando “le pareció algo”, “Sentí que el precio iba a subir”, “Tenía miedo de que el precio cayera”, “Pensé que el precio se iría sin mí ahora”, “Quería recuperarme después de un acuerdo fallido y sobreestimé el lote” y un montón de estúpidas razones emocionales. Es muy correcto escribir estas reglas para usted y colocarlas en un lugar visible o adjuntarlas cerca del monitor para que siempre estén frente a sus ojos cuando abra una posición.

MM, o administración del dinero, es la piedra angular del éxito de Forex. Para los principiantes, un MM exclusivamente conservador es adecuado con un riesgo de transacción del 1% del depósito o menos.
Lo principal en Forex es no perder. Gane dinero, en segundo lugar.
Céntrese no en el dinero, sino en las estadísticas positivas del comercio y las ganancias que seguirán.
Recomiendo ver nuestros dos videos que explican el contenido de este artículo. Ambos se refieren a la administración de dinero de Forex, pero en términos ligeramente diferentes. Recomiendo encarecidamente arreglar el material. Y que el beneficio sea contigo.

Forex y Bonos

Uno de los eventos notables de la semana pasada fue una fuerte venta en los mercados de deuda, que impulsó la rentabilidad de las décadas estadounidenses a 2.30% de poco más de 2.00%. También hubo un serio aumento en el rendimiento de los valores alemanes, aunque no tan significativo: las décadas aumentaron en rendimiento en 20 pb hasta 2.00%. Algunos han especulado que esto podría ser el comienzo de una venta más larga en los mercados de valores de renta fija. Con la excepción de los países periféricos de la eurozona, los retornos en muchos mercados estuvieron cerca de sus niveles históricamente bajos, aunque las razones para esto fueron muy diferentes, sin embargo revivió en la mente de muchos inversores que la venta podría ser mucho más grave. Algunos incluso compararon la situación con el mercado de bonos bajistas de 1994.

 Pero esta comparación es probablemente muy débil. Luego, el catalizador inicial para el movimiento fue el comienzo de un ciclo de alzas de tasas por parte de la Reserva Federal, que es poco probable que ocurra en el corto plazo, a pesar de una mejora en una serie de datos recientes. Esto debería mantener tasas de interés ajustadas a corto plazo (2 años). Estas apuestas a corto plazo con mayor frecuencia tienen un mayor impacto en forex que las de 10 años. Pero el hecho de que casi la mitad de la deuda que circula en el mercado está en manos de inversionistas extranjeros, los cambios bruscos en las tasas a 10 años tienen el potencial de tener efectos mucho más serios sobre la moneda que antes durante la venta en los mercados de deuda.

¿Pueden los pobres salvar al mundo?

Los eventos que se desarrollaron en 2012 confirman hasta ahora la nueva disimetría global. Atrapados entre dos incendios (inseguridad financiera sin precedentes y perspectivas económicas sombrías), los estados ricos de la OCDE y su clase media temen el debilitamiento geopolítico y la baja movilidad social, mientras que el optimismo florece en la mayoría de los países de Asia, África y América Latina.

Un giro de la fortuna tan inesperado provocó la intensificación del activacionismo entre los países desarrollados (por ejemplo, los llamados de Francia a la desglobalización). Mientras tanto, el orgullo de las economías en desarrollo, que durante décadas han soportado la arrogancia de Occidente, a veces adquiere un tono de engreimiento engreído. Sin embargo, en nuestro tiempo, todas las economías mundiales, tanto desarrolladas como en desarrollo, están tan estrechamente entrelazadas que salen juntas de la crisis o juntas entran en una zona de mayor peligro, que no ha sido igual desde la década de 1930.

Después de la Segunda Guerra Mundial, surgió una nueva economía mundial, en la que un número cada vez mayor de países en desarrollo cambió a un modelo de crecimiento orientado a la exportación, suministrando a los estados industriales materias primas y artículos para el hogar. Los éxitos de esta nueva economía fueron innegables: mucha más gente logró salir de la pobreza durante el siglo XX que en los dos milenios anteriores. Además, este modelo ha enriquecido a los países de la OCDE, ya que la importación de bienes y servicios baratos ha fortalecido su poder adquisitivo.

Sin embargo, al mismo tiempo, el esquema practicado debilitó las estructuras sociales de los estados ricos, reforzando la desigualdad y desplazando a un número creciente de ciudadanos del mercado laboral. También se convirtió en la culpable de la maldición actual: los desequilibrios financieros. Con el fin de contrarrestar los efectos de la creciente desigualdad y la desaceleración del crecimiento, los países de la OCDE han estimulado el consumo al aumentar los niveles de deuda, tanto públicos (que desencadenan una crisis de deuda pública en Europa) como privados (causando el desarrollo de una crisis de hipotecas de alto riesgo en los Estados Unidos).

Todo esto sería imposible si los principales proveedores de energía y bienes manufacturados a los países de la OCDE no se convirtieran en sus acreedores con el tiempo. La historia ha hecho un cambio notable, y ahora los pobres, gracias a sus reservas de reservas de divisas, comenzaron a financiar los poderes fácticos. En realidad, la hipertrofia del sector financiero mundial actual es principalmente un reflejo de los esfuerzos por utilizar los crecientes excedentes de los países en desarrollo para financiar los crecientes déficits de los estados ricos.

Hasta hace poco, esta dinámica se consideraba un fenómeno temporal. Se creía que el crecimiento de las economías en desarrollo conduciría en última instancia a la convergencia de los precios y salarios mundiales, poniendo fin a la erosión, que corroe la industria manufacturera de los países de la OCDE. Se suponía que el cambio demográfico en los países en desarrollo apoyaría el desarrollo de sus mercados internos, la disminución de los ahorros y el reequilibrio del comercio internacional.

Quizás en teoría esto parecía plausible, sin embargo, desafortunadamente, un factor como la duración de este período de transición fue extremadamente subestimado, lo que sentó las bases para la crisis financiera mundial. Inversión de déficit, una poderosa afluencia de nuevos participantes en la economía global, combinada con reservas naturales que una vez fueron ricas, pero cada vez más empobrecidas, amenaza con extender esta fase temporal indefinidamente por dos razones.

En primer lugar, desde el punto de vista de las perspectivas macroeconómicas, ya no podemos contar con una disminución en los precios de las materias primas, que anteriormente era uno de los aspectos estabilizadores en tiempos de crisis. Dada la creciente demanda de las economías emergentes, el costo de los recursos naturales está condenado a ser un elemento disuasorio.

En segundo lugar, desde una perspectiva social, después de que la fuerza laboral se duplicó en el mercado laboral internacional en el siglo XX, un nuevo “ejército de reservas industriales” vino de China y otros países en desarrollo densamente poblados.

El reequilibrio forzado de las tasas de crecimiento de la economía mundial al reducir los desequilibrios financieros entre las economías de la OCDE y sus acreedores, los países en desarrollo, es un negocio arriesgado, ya que puede provocar una recesión grave, primero entre las primeras y luego entre las segundas. Además, esta es una empresa poco probable, ya que se basa en el supuesto de que los países en desarrollo mantendrán un déficit comercial con los países de la OCDE y que sus mercados internos se convertirán en motores del crecimiento global.

Si este análisis es correcto, se debería lanzar un nuevo proceso de reequilibrio de la economía global en algún lugar fuera de los países prósperos de la OCDE. La implementación de nuevos modelos de crecimiento en el mundo en desarrollo, aquellas partes del sur de Asia, América Latina y África que aún no han dominado las estrategias orientadas a la exportación, puede compensar al menos parcialmente la escasez de demanda que la economía mundial está sufriendo actualmente.

Se determinará el éxito de este escenario.Una combinación de tres factores. Primero, el comercio exterior entre países en desarrollo y países más avanzados con economías en transición debería intensificarse, sentando las bases para relaciones consumidor-proveedor similares a sus lazos con países desarrollados. En segundo lugar, las naciones más pobres del mundo deben desarrollar sus mercados nacionales para estimular el crecimiento impulsado por la demanda interna. Y en tercer lugar, el volumen de los flujos financieros hacia los países en desarrollo debería aumentar, tanto los programas oficiales de cooperación como la inversión extranjera directa, y debería provenir no solo de economías industriales, sino también de países con economías en transición y países exportadores de petróleo.

Reciclar los excedentes mundiales con la ayuda de “fondos” implica una revisión completa de los modelos económicos estándar, con el requisito previo de la posibilidad de replicar el “milagro económico” asiático. Al final, incluso si el mundo logra acelerar significativamente la tasa de crecimiento de la economía para 2050, dos de cada nueve personas en el mundo seguirán sobreviviendo con menos de dos dólares por día.

Ni las economías desarrolladas ni las de transición deberían tratar a los países más pobres del mundo como una carga. Pueden ser las mejores estrategias a nuestra disposición para superar la actual crisis económica.

Jean-Michel Severino, Director del Instituto para el Estudio e Investigación del Desarrollo Internacional (Fondation pour les Etudes et Recherches sur le Developpement International (FERDI)), Director Gerente de Investisseur et Partenaire
Olivier Rey, economista del Ministerio de Asuntos Exteriores de Francia.